
金融行业自动化升级已成共识,RPA作为关键工具之一,如何选择更适配的产品?本文盘点了市面上主流的几款RPA工具,并结合金融行业选型要点与金智维实践,为企业数字化提供参考。
▏金融自动化升级,“选对RPA工具”越来越重要
无论是银行对账、证券报送,还是保险理赔、贷后审核,流程稳定、规则清晰的业务场景在金融行业大量存在,也正是RPA(机器人流程自动化)的天然落地土壤。
近年来,RPA在金融领域的渗透率显著提升。据Fortune Business Insights报告,全球RPA市场预计在2024年至2032年间以17.1%的复合增长率增长,由于越来越多的金融机构使用RPA进行监管报告和资产负债表对账,BFSI(银行、金融服务和保险)细分市场在RPA应用方面处于领先地位。然而,在大量RPA项目从“试点”迈向“规模化”的当下,“选型”问题也随之浮出水面:
1、选功能更全的国际品牌,还是服务响应速度更快的本土厂商?
2、是关注当下的部署成本,还是更考虑未来技术融合(比如AI)的可能?
▏RPA工具用哪家?关键在于“适配性”
展开剩余82%事实上,一套适配业务场景、具备可持续演进能力的RPA系统,才能成为金融机构数字化转型的基础设施。下面来对比一下几款主流的RPA工具:
以上是目前金融行业中应用较多的几款RPA工具,可以看到,每款工具在功能、服务、生态等方面都各有优势。据中国人民银行印发的《机器人流程自动化技术金融应用指南》,金融机构需结合自身环境和业务特点选择灵活的部署方式,并重点在技术设计、场景应用等方面进行综合评估。具体来说,金融机构在RPA选型时,主要考虑以下3大维度:
1、技术能力维度:
RPA平台需兼容现有系统,支持主流操作系统、数据库和浏览器环境;具备高可用性与集群部署能力,确保7×24小时稳定运行;同时应包含完善的流程设计、调度管理、接口调用与AI集成能力,支持企业级运营管理需求。
2、应用场景维度:
重点评估流程的复杂性、重要性与可行性。如流程涉及系统较多、手工操作频繁、数据规模大但规范性差,需RPA具备更强的识别、处理与异常应对能力。同时,还需考虑流程合规性与落地风险。
3、安全管理维度
RPA平台应提供完善的权限控制机制、审计日志系统与运行环境安全保障,支持对敏感数据的加密保护,确保符合金融行业合规与风险管控要求。
在很长一段时间里,金融机构在部署RPA时偏向海外厂商。但如今,这一格局正在被悄然改写。
据艾瑞咨询发布的《2025年中国金融科技(FinTech)行业发展洞察报告》指出,随着信创体系建设深入推进,金融机构正加快构建“自主可控、安全高效”的数字基础设施,国产化全栈分布式数据库等关键技术迎来需求爆发。RPA作为数字化转型的重要抓手,也正经历从“引入”到“选优”的关键阶段。
在这一背景下,本土RPA平台凭借在兼容性、安全性、本地化支持、响应速度等方面的突出表现,正越来越多地进入金融机构的核心系统建设名单。
▏国产RPA格局,实力玩家逐渐凸显
根据IDC发布的《中国RPA+AI解决方案市场份额报告(2023)》显示,国内RPA+AI解决方案市场份额和厂商排名Top5包含金智维、艺赛旗、来也科技、实在智能、弘玑等主要国内厂商,其中,金智维已连续两年蝉联中国RPA+AI解决方案市场份额第一,技术实力和落地能力在行业中占据领先地位。
据2025年最新数据,目前金智维已服务超600家金融机构客户,包括国有六大行总行在内的400余家银行、130家证券、80多家基金、50多家期货与信托、以及20多家保险公司,金融领域覆盖率处于行业前列。
▏金融机构看中的,究竟是什么?
从实际应用反馈来看,头部金融机构在选型时更倾向于“平台能力成熟+行业经验丰富”的RPA厂商。以金智维为例,其受青睐的原因主要包括:
- 金融场景适配度高:覆盖对账、数据报送、交易指令、理赔审核等复杂流程。
- 平台开放灵活、易于融合AI:可与其企业级智能体平台Ki-Agent S深度集成,打造“自动化+智能化”一体化解决方案。
- 部署方式合规、安全可控:支持私有化部署,符合金融监管对于数据本地化、审计追踪、权限隔离的要求。
- 运维响应快、服务本地化:拥有丰富金融项目实施经验,能快速响应机构定制化需求与迭代升级。
· 同时,针对金融行业的信创需求,金智维也推出了专属的RPA信创版本,覆盖主流信创操作系统与数据库适配,为金融客户构建可信可控的数字化自动化平台。
1、信创系统:
信创数据库:
可以看到,金融行业的RPA选型逻辑,正从“有没有”转向“好不好”、“合不合适”。随着国产技术在性能、稳定性、兼容性等方面的不断打磨,本土RPA厂商已经不再是备选项,而是越来越多机构的首选项。
特别是在信创体系要求不断提升的背景下,那些能在安全合规、本地化部署、智能融合等方面提供更完整解决方案的厂商,正在赢得金融机构的长期信任。RPA只是起点,更大的场景融合空间还在持续打开,自动化与智能化融合演进,才是行业接下来的核心战场。
从这个角度来看,那些拥有行业know-how、具备AI能力、能够紧贴信创节奏的RPA平台,或许才是值得关注的“长期玩家”。
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